Проблема затримки/повернення окремими міжнародними банками платежів суб’єктів господарювання на прифронтових територіях перебуває на порядку денному з 2022 року через труднощі економічних суб’єктів в Європейському Союзі (ЄС) та інших державах стосовно визначення меж тимчасово окупованих і підконтрольних Уряду України територій на тлі санкцій, запроваджених ЄС щодо тимчасово окупованих РФ території України.

За результатами постійної роботи Представництва України при ЄС з Генеральним директоратом Європейської Комісії «Фінансова стабільність, фінансові послуги та Союз ринку капіталу» (ГД ЄК ФІСМА) з метою врегулювання цього питання згаданий гендиректорат ЄК оприлюднив відповідні роз’яснення за посиланням https://cutt.ly/lezsn3Vy (частина D. Trade and Customs, пункт 9 Oblast, стор. 190) для фінансових інституцій та суб’єктів господарювання в ЄС.

Зокрема, у роз’ясненнях ЄК чітко зазначено про відсутність обмежень щодо фінансових операцій, які здійснюються кредитними установами ЄС в процесі проведення торговельних операцій і надання послуг на підконтрольних Україні територіях Донецької, Херсонської, Луганської та Запорізької областей. Кредитні установи ЄС можуть здійснювати зовнішньоекономічні операції в цих областях так само, як і операції з іншими кредитними установами в будь-якій іншій області нашої держави. Додатково забезпечено конкретизацію статусу стосовно міст Запоріжжя і Херсон як таких, що не відносяться до тимчасово окупованих територій і є підконтрольними Україні.

У липні 2024 року завдяки співпраці Представництва України при ЄС з Мінреінтеграції та Національним банком України, ГД ЄК ФІСМА оновила свої роз’яснення шляхом посилання на офіційний перелік тимчасово окупованих територій на сайті Мінреінтеграції (https://minre.gov.ua/en/list-of-tot/) з його перекладом англійською мовою та представленням у форматі карти.

Таким чином, на політичному рівні з інституціями ЄС є порозуміння стосовно правильного застосування санкційного режиму. Проте, на практиці проблеми продовжують існувати на рівні окремих банків, які керуються внутрішніми правилами комплаєнсу та демонструють консерватизм в оцінці можливих ризиків через санкційні обмеження.

З огляду на представлену інформацію та для майбутнього запобігання подальших затримок/повернення іноземними банками платежів, рекомендуємо активно використовувати вище зазначені роз’яснення Єврокомісії і надавати посилання на них заздалегідь своїм контрагентам і банкам в інших країнах.